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12种pos刷卡方式易让信用卡变高危狂降额严重者或被封卡

发布时间:2021-01-07 18:15:45 阅读: 来源:网卡厂家

一般来说,信用卡被封,是因为银行认定该信用卡属于“高危信用卡”,比如有套`现嫌疑。套`现属于违法,严重者可被追究刑事责任。

那么,具体来说,哪些用卡行为可能导致银行有这样的想法呢?

1、办卡渠道不正:通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。

2、刷卡地方单一:数月在同一POS机重复操作的。

3、刷卡额度不对:比如,一张卡额度是10000元,刚激活就在POS机上一次刷掉。

4、刷卡频次问题:同一张卡每月固定日期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。

5、刷卡时间有疑:超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。

6、消费金额存疑:在短时间内过多地用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000元,多次交易998元、995元、899元、999元等类似的数字。

7、整数单笔交易:如10000元、50000元、100050元、 200040元、9998元、9995元、19999.5元、10200元、20400元、10500元、50500元均有套`现嫌疑。

8、交易次数频繁:同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。

9、大额消费大都是低费率甚至零费率

银行会认定在套`现,银行会认定:你这是要撸死我的节奏!而且每个月都有大额零费率,这个可是死穴。

10、看似多元化消费,优惠类消费占大笔消费金额

信用卡明文规定只能用于日常消费,大量优惠类类的不能列为正常使用范围,小额偶尔一般银行不会去监管。对于优惠类类消费,刷多了都是降额的!!

11、刷卡太太太过频繁

提倡多消费,如果一个月刷卡超过100次以上,这样的多消费方式看似有点变态 - -;账单系统会自动识别,这样的消费频次,不查你查谁?银行看着账单都懵逼了。

12、负债和风险已经超出了银行的风险承受能力!

近期,各家银行均传出了不同程度的信用卡整顿浪潮。

对于大多数的手刷,商户是全国乱跳那么刷的时候就要注意了,简单做到三点规避封卡降额风险

1、刷卡要注意间隔时间

如果两次刷卡的时间很短,而商户是全国相聚很远的两个地方,那就容易被风控。因为你不可能在这么短的时间内出现在两地

2、刷卡金额不要是整数

有的人直接就刷1万,5万, 10万的,因为手刷后天跳额基本都是封顶和民生商户,你的交易产品金额不太可能每次都是整数,多次的整数刷卡也容易被风控。

3、注意交易时间

不要在不符合规律的时间来刷卡,不如按常理商户应该是下班时间,而你却总是交易,也容易被风控。

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